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A parte financeira de um negócio é motivo de dúvida para muitos empreendedores, mas essa tarefa não precisa ser complicada. Confira estratégias incríveis para cuidar melhor do dinheiro da sua empresa
A gestão financeira para pequenos negócios é a etapa mais importante para mantê-los de portas abertas.
Basicamente, é o controle de todo o dinheiro que entra e sai de uma empresa. O objetivo é tentar produzir os melhores resultados possíveis.
Um negócio sem uma gestão financeira eficiente corre o risco de ter que paralisar as operações ou até mesmo decretar falência – o pesadelo de qualquer empreendedor e empreendedora.
Claro que qualquer empreendimento está sujeito a riscos que não dependem exclusivamente do seu dono ou dona, mas com planejamento é possível contornar os impactos negativos.
Para evitar um cenário desesperador, hoje, você vai aprender como é uma gestão financeira para pequenas e médias empresas e como ela pode ajudar o seu negócio a ter uma saúde financeira estável.
O que é gestão financeira empresarial?
Gestão financeira empresarial é um conjunto de ações voltadas para analisar, planejar, executar e controlar as atividades financeiras de uma empresa.
A ideia principal é conseguir o máximo de lucro e o mínimo de despesa. Em outras palavras, alocar os recursos financeiros de maneira adequada e inteligente.
Uma excelente gestão financeira para pequenas empresas permite verificar todos os gastos, investimentos, lucros e prejuízos, e tomar decisões mais acertadas com base nestes números.
De forma simplificada, há três áreas principais de atuação na administração financeira:
- gestão do caixa: dinheiro que entra e sai da empresa com as atividades relacionadas à produção e venda de mercadorias ou serviço;
- gestão de investimentos: recursos aplicados com o objetivo de expandir ou modernizar a empresa;
- gestão de crises: administração de dívidas e empréstimos.
Qual a importância da gestão financeira para um pequeno negócio?
Segundo um estudo realizado em 2013 pelo Sebrae, 14% das empresas sofrem com falta de capital ou de lucro no primeiro ano de funcionamento.
Além disso, a falta de um planejamento prévio e de um controle empresarial são as principais causas de fechamento dos negócios.
Portanto, uma eficiente gestão financeira para pequenas empresas é o que permite mantê-las saudáveis e funcionando.
Com uma visão global de como os recursos estão sendo empregados, você pode entender se está seguindo o melhor caminho e estudar quais as melhores estratégias para gastar menos e investir mais.
Por isso, aprender a gerir o seu empreendimento ajuda não somente na sobrevivência dele, mas também a aumentar o faturamento, honrar com todos os pagamentos, investir melhor e se preparar para um eventual momento de crise.
Como fazer gestão financeira de pequeno negócio? 12 dicas infalíveis para manter o dinheiro da sua empresa sob controle
Em poucas palavras, administrar o dinheiro de forma eficiente é essencial para diminuir as chances de o seu negócio quebrar diante da primeira adversidade.
Veja a seguir 12 estratégias de como fazer a gestão financeira da sua empresa com sucesso para mantê-la de pé.
1 – Separe a conta bancária pessoal da jurídica
A partir do momento que você abrir um negócio, separe a sua conta bancária pessoal da conta da sua empresa (da sua pessoa jurídica) para impedir que vire uma grande bagunça.
Além disso, certifique-se de gastar o dinheiro da empresa investindo no aprimoramento dela e evite o descontrole do caixa.
2 – Estabeleça objetivos financeiros
É muito importante que você detalhe onde quer chegar com o seu negócio para saber quais caminhos deve traçar até lá. Procure sempre estabelecer metas reais e alcançáveis.
Organize-se e mantenha os pés no chão. Para isso, faça um planejamento estratégico e destaque as suas prioridades para alcançar seus objetivos da melhor maneira possível.
3 – Precifique seu produto corretamente
Elabore uma pesquisa de mercado para ter certeza de que o preço cobrado pela sua mercadoria faz sentido. Avalie também se ele está de acordo com os custos de produção.
Faça essa revisão de tempos em tempos e não se esqueça de pensar em uma margem de desconto para o caso de alguma ação promocional.
4 – Evite desperdícios
Analise os materiais que você mais utiliza e as quantidades necessárias para confeccionar os produtos ou executar os serviços que oferece, e faça um estudo para tentar calcular o custo da mercadoria vendida.
Com isso, é possível verificar de forma mais ampla se há algum desperdício na sua empresa. Afinal, é com um controle eficiente que se previne a perda de dinheiro!
5 – Faça um levantamento de todas as despesas
Liste todas as despesas da sua empresa, tanto fixas quanto variáveis, e entenda para onde todo o dinheiro está indo.
É uma forma de visualizar qual departamento está consumindo mais recursos e pensar em como otimizar as operações para alocá-los da maneira mais inteligente possível.
Aqui, o ideal também é tentar prever alguns gastos – o que só é possível a partir de um excelente planejamento.
6 – Registre tudo que entrar e sair do caixa
Monitore todas as entradas e saídas de caixa, até mesmo os valores mais baixos, pois, acredite, eles farão toda a diferença no final das contas.
Dê atenção a todas as movimentações – e não apenas ao dinheiro que entra – para ter uma visão clara e entender o seu fluxo de caixa, comparando o montante de entrada com o de saída.
7 – Tenha uma reserva financeira
Mesmo se você estiver iniciando um negócio, comece a guardar dinheiro, nem que seja uma pequena quantia por mês, e vá aumentando aos poucos.
Tenha sempre em mente a importância de economizar para conseguir lidar com futuras adversidades.
8 – Negocie sempre que puder
Mesmo com uma ótima administração financeira, às vezes é difícil conseguir pagar todos os boletos. Então, negocie com fornecedores e instituições bancárias termos como prazos de pagamento, taxas cobradas, parcelamentos e descontos.
Tenha cuidado ao pedir empréstimos, pois eles podem parecer uma solução rápida e mágica, porém a cobrança vai chegar depois – e com juros.
9 – Controle o estoque
Aprenda a gerenciar o seu estoque e evite comprar produtos em excesso para não correr o risco de ficar com as mercadorias encalhadas.
Um estoque parado pode causar grandes prejuízos e não é isso que você quer para o seu negócio, né?
10 – Use a tecnologia para controlar as vendas
Invista em sistemas que auxiliam no controle de estoque, do fluxo de caixa, das despesas e das vendas. Hoje em dia, há muitas ferramentas no mercado desenvolvidas para facilitar o trabalho de gestão financeira.
Diversos sites e aplicativos oferecem recursos para ajudar empreendedores e empreendedoras nessa jornada. Descubra qual se adequa melhor à situação da sua empresa e utilize na sua rotina administrativa.
11 – Acompanhe o desempenho financeiro da empresa
Supervisione o desempenho financeiro do seu negócio todo mês para verificar se as estratégias aplicadas estão gerando resultados positivos.
Lembre-se dos seus objetivos financeiros estabelecidos lá no início e confira se tudo está saindo como o planejado. Caso não esteja, é o momento de mudar aquilo que for necessário para a sua empresa crescer ainda mais e de forma saudável.
12 – Estude muito sobre o assunto
Tendo facilidade com números ou não, busque cursos sobre empreendedorismo que ajudem a aprimorar ainda mais a gestão financeira do seu negócio, e tente entrar em contato com pessoas que possuem experiências empresariais.
Diversas instituições oferecem opções gratuitas e virtuais de aulas e palestras voltadas para empreendedores iniciantes. Ter conhecimento em finanças é mais do que bem-vindo para quem tem uma empresa.
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Gestão financeira para pequenas empresas: conclusão
Agora que você aprendeu como fazer uma excelente gestão financeira para o seu negócio, coloque a mão na massa e comece a aplicar as dicas acima para administrar o dinheiro da sua empresa.
O trabalho de gestão financeira não acaba em um dia, uma semana ou um mês. Trata-se de uma atividade de monitoramento constante. Só assim você vai descobrir se está no caminho certo para o sucesso ou se precisa corrigir a rota.
Aproveite e faça um teste para verificar suas noções de gestão financeira. Se já tiver um negócio, ele vai ajudar a ver se você vem fazendo um bom trabalho neste departamento. Boa sorte!
